El fraude con tarjeta de crédito es un delito en el que una persona usa una tarjeta de crédito/débito o información de una cuenta de crédito ajena como el nombre del propietario, el número y los detalles de facturación para realizar una compra que no ha sido autorizada por el propietario. Básicamente el fraude con tarjetas de crédito o débito es principalmente comprar algo pagando con los fondos de otra persona sin su autorización. Dicho crimen clasifica como robo y fraude al mismo tiempo al usar una tarjeta de crédito/débito que es propiedad de otra persona como fuente fraudulenta de fondos en cualquier transacción. Al usar fondos de cualquier cuenta, el delito también se considera robo de identidad, de robo y también de falsificación.
Los cargos penales por fraude con tarjeta de crédito son los siguientes:
- Administrar oficinas o cualquier lugar donde se entreguen o fabriquen tarjetas de crédito/débito ilegales o falsas
- Comprar cosas con tarjetas de crédito o débito robadas
- Hackear un sitio web con el objetivo de obtener información de tarjeta de crédito o débito de otra persona.
- Vender cosas que fueron compradas con fondos robados de una tarjeta de crédito / débito o una cuenta de crédito.
- Posesión y uso de máquinas o materiales para hacer tarjetas de crédito falsas y falsificadas
Leyes de fraude de tarjetas de crédito en California
El fraude con tarjeta de crédito es un delito grave y crítico en California. Si alguien es condenado por este delito, él o ella puede enfrentar un castigo ya sea en prisión y/o multas sustanciales. Según el Código Penal de California, el delito se divide y se define de acuerdo con la naturaleza del caso. En California se incluye,
- Código Penal de California Sección 484e PC: Tarjeta de crédito robada
- Código Penal de California Sección 484f PC: falsificación de información de tarjeta de crédito
- Código Penal de California Sección 484g PC: uso fraudulento de una tarjeta de crédito o una cuenta
- Código Penal de California Sección 484h PC: Fraude de tarjeta de crédito por un minorista
- Código Penal de California, Sección 484i PC: Tarjeta de crédito falsificada
- Código Penal de California Sección 484j PC: Publique la información de la tarjeta de crédito de otra persona
Sanciones por fraude con tarjeta de crédito
Las multas o castigos por fraude con tarjeta de crédito o débito varían según la naturaleza y las circunstancias del caso.
- La violación de la PC 484e es tratada como un robo mayor y se castiga como un delito menor o grave. La sentencia por este delito es de hasta tres años de cárcel.
- La violación de la PC 484f es tratada como falsificación y se castiga como un delito menor o grave. La prisión por este delito es de hasta tres años de cárcel.
- La violación de la PC 484g se procesa como robo mayor o hurto menor. En caso de robo mayor, el castigo es de hasta 3 años en una cárcel del condado o en caso de robo menor, el castigo es de hasta 1 año en la cárcel.
- La violación de la PC 484h también se acusa como robo mayor o hurto menor. Y la penalización por esto es la misma que PC 484g
- La violación de la PC 484i se acusa como delito grave y se castiga con hasta 3 años de prisión.
- La violación de la PC 484j se acusa como delito menor y se castiga con hasta 6 meses de cárcel.
Posibles defensas comunes
- Sin intención
- Búsqueda e incautación ilegales
- Sin causa de acción
- Falsa acusación
- Identidad equivocada
- Falta de evidencia adecuada
Abogado de Defensa Local de California
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